La trésorerie est le nerf de la guerre. Une mauvaise gestion peut conduire au dépôt de bilan, même pour une entreprise rentable. Anticiper et optimiser vos flux est essentiel.

Nos prestations de gestion de trésorerie :

• Prévision de trésorerie (à 3 mois, 6 mois, 1 an) – plan de flux entrants (clients) et sortants (fournisseurs, salaires, impôts, emprunts)
• Analyse du besoin en fonds de roulement (BFR) – délais clients, stocks, délais fournisseurs (amélioration du BFR)
• Optimisation des délais de paiement clients (relances, remises, affacturage) – pour réduire les impayés et les retards
• Placement des excédents de trésorerie (compte rémunéré, SICAV monétaire, dépôt à terme) – faire fructifier sans risque
• Financement court terme (découvert bancaire, crédit de campagne, Dailly, affacturage) – pour passer les pics de besoin
• Négociation des lignes de crédit avec les banques – meilleures conditions, garanties
• Tableau de bord de trésorerie (quotidien, hebdomadaire, mensuel) – visualisation des soldes, des échéances, des risques
• Algorithme d’alerte (dépassement de seuil, retards clients, échéance fournisseur) – réactivité
• Accompagnement en cas de difficulté (plan de sauvegarde, médiation bancaire) – pour redresser la situation

Notre méthodologie :
🔹 Collecte des données (historique des flux, échéances prévisionnelles, conditions bancaires)
🔹 Construction d’un modèle de prévision (saisonnalité, tendance, aléas)
🔹 Identification des écarts (prévision / réalisé, causes)
🔹 Plan d’action (relances clients, renégociation fournisseurs, recherche financement)
🔹 Reporting régulier (tableau de bord, réunion de pilotage)

Bénéfices attendus :
✅ Réduction des découverts bancaires (agios économisés)
✅ Optimisation du BFR (réduction de 10 à 30 jours)
✅ Meilleure visibilité (anticipation des besoins, sérénité)
✅ Relation bancaire apaisée (prévisions solides, confiance)
✅ Rentabilité des excédents (placement court terme)

Outils :
🔹 Excel avancé (modèles sur mesure)
🔹 Logiciels spécialisés (Trésorerie, AxeNet, Cegid, Sage, ERP avec module trésorerie)
🔹 Connexion bancaire automatisée (API, relevés)

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